La Camera ucraina approva in prima lettura l’adesione alla SEPA
Il 10 novembre la Verkhovna Rada ha sostenuto in prima lettura il disegno di legge n. 14327 sull’adesione dell’Ucraina alla Single Euro Payments Area. Il Parlamento deve approvare il testo definitivo entro la fine del 2026, mentre l’armonizzazione con le direttive europee anti-riciclaggio resta una condizione necessaria.
Punti chiave
- Il 10 novembre la Verkhovna Rada ha approvato in prima lettura il disegno di legge n. 14327
- Il testo definitivo dovrà essere approvato entro la fine del 2026
- L’adesione alla SEPA richiederà l’allineamento alle direttive europee anti-riciclaggio
- Il risparmio annuo stimato per lo Stato è compreso tra 100 e 200 milioni di euro
- La Commissione per una singola operazione potrebbe essere di 20 euro fissi o dell’1,5% dell’importo
- Il registro conterrà i nomi dei titolari e le banche, ma non gli importi né il movimento di fondi
- Solo ARMA, NACP e BEB avranno accesso diretto ai registri di conti bancari e casseforti
Perché è importante
L’adesione alla SEPA potrebbe ridurre i costi dei pagamenti transfrontalieri e far risparmiare allo Stato tra 100 e 200 milioni di euro all’anno. Potrebbe inoltre ridurre il rigoroso monitoraggio attuale delle istituzioni europee sui trasferimenti effettuati da cittadini e imprese ucraini verso contropartite o familiari in Europa. Il processo, tuttavia, dipende sia dall’approvazione definitiva del disegno di legge sia dal rispetto delle regole europee contro il riciclaggio.
Che cosa è successo
Il 10 novembre la Verkhovna Rada ha approvato in prima lettura il disegno di legge n. 14327 sull’adesione dell’Ucraina alla SEPA. Il testo dovrà essere approvato nella sua interezza entro la fine del 2026, prima che diventino operabili nuove regole. Una delle умов — senza яких держава не зможе виконати план — є приведення законодавства у відповідність до європейських директив про протидію відмиванню грошей.
Проєкт передбачає створення реєстрів власників банківських рахунків, сейфів і трастів. У реєстрі рахунків і сейфів міститимуться лише ім’я власника та назви банків, де відкриті відповідні рахунки або сейфи, але не суми й рух коштів. Реєстри вестиме Міністерство фінансів України.
Прямий і безперешкодний доступ до відомостей про наявність рахунку чи індивідуального банківського сейфа матимуть лише АРМА, НАЗК і БЕБ. Доступ Агентства з розшуку та менеджменту активів передбачений директивою ЄС. Законопроєкт також підвищує порогову суму фінансового моніторингу з 400 до 550 тис. грн і запроваджує захист викривачів у сфері протидії відмиванню грошей.
Come la raccontano le fonti ucraine
Le fonti ucraine mettono in primo piano gli effetti pratici dell’adesione per cittadini e imprese, il risparmio annuo previsto e la riduzione del monitoraggio da parte delle autorità europee. Attenzione particolare è rivolta alle richieste dell’UE anti-riciclaggio, all’iter parlamentare e alla questione dell’accesso degli organi investigativi ai registri di conti bancari e casseforti.
Contesto
Moldova, Montenegro e Serbia hanno rapidamente manifestato il desiderio di aderire alla SEPA senza discutere dell’accesso degli organi investigativi ai registri di conti bancari e casseforti. In Ucraina, il dibattito su questo tema ha ritardato le possibilità di adesione. La proposta attuale prevede l’accesso diretto ai registri per l’ARMA, il NACP e il BEB, mentre l’accesso dell’Agenzia per la ricerca e la gestione degli asset è esplicitamente previsto da una direttiva dell’UE.